Как мошенники обманывают через лжерегуляторов Tongafsa и Palaufsr

Кто найдёт управу на недобросовестного брокера? Кто поможет вернуть пропавшие у него депозиты? Логично, что специальный надзорный орган, который контролирует брокеров в каждой юрисдикции: называется государственный финансовый регулятор.

При всей внешней простоте схемы есть нюансы. Во-первых, финансовый регулятор отвечает только за те компании, которые сам допустил к работе, выдав им лицензию. Во-вторых, сами госрегуляторы денег не возвращают, хотя имеют рычаги давления на опекаемых брокеров и обычно в силах заставить их восстановить попранные права клиента под угрозой штрафов, санкций, а то и отзыва лицензии.

Если брокер или инвестиционная компания оказались мошенническими и лицензии на финансовую деятельность не имели — никакой регулятор мира за них не в ответе. Рациональнее будет обращаться к правоохранителям либо пытаться вернуть деньги через чарджбэк.

Куда сложнее, если регулятор сам вызывается помочь в возвращении денег. Увы, это слишком хорошо чтобы оказаться правдой. В этой статье «Брокер Трибунал» покажет схему развода с помощью псевдорегуляторов и связанных с ними фейковых юристов, услуги которых сейчас активно продвигают.

Фальшивые регуляторы Palaufsr и Tongafsa

Они оба фейковые, но с разным подходом, так что сравнивать их особенно познавательно: это поможет узнать типы самозваных госрегуляторов.

Palau Financial Services Regulation представляется как регулятор Республики Палау. Искать гордую молодую республику, которая прошла очень долгий и сложным путь к своей независимости, нужно среди островов в западной части Тихого океана.

Собственный государственный финансовый регулятор PalauFSR работает считанные годы и пока в очень урезанном формате: лицензирует только банки, осторожно присматриваясь к расширению видов финансовых компаний.

Из регулятора финансовых услуг Палау (PFSR) вполне может со временем вырасти нечто высокоэффективное и интересное, поскольку образцом для развития финансовой модели островная республика избрала США. Не от мании величия, а от географической близости и иных связей: государственной валютой Палау служит американский доллар, а с USA республика находится в сложном, но дружественном статусе отношений под названием «свободная ассоциация».

Всё это относится к настоящему госрегулятору Палау, в то время как в сети начали активно раскручивать поддельный palaufsr.org, на который натаскали с настоящего сайта множество документов и контента. Из-за этого поддельный сайт реального регулятора смотрится внушительно и палится только на мелочах. Например, он представлен исключительно на английском, в то время как в островной республике равноправными государственными языками признаны английский и палау, плюс ещё японский и 5 туземных языков в разных штатах на 340 островах.

Одной языковой версией госрегулятор обойтись не может, но с языком палау мошенники не справятся. На поддельном сайте также указан адрес почтового ящика вместо главного офиса. И, наконец, простой поиск в Гугле выдаёт истинный правительственный интернет-ресурс, в то время как palaufsr.org и ropfic.org его подделки.

Tonga Financial Services Authority представляется как госрегулятор Королевства Тонга, расположенного на архипелаге в Полинезии. Его сайт tongafsa.org выполнен более топорно, что не удивительно. Роль государственного финансового регулятора на архипелаге исполняет местный вариант Центробанка — National Reserve Bank of Tonga, который для нужд мошенников не подходит, так что они изобрели собственный Tonga FSA с наполнением, очень похожим на PalauFSR.

Осталось разобраться, ради чего аферисты приложили столько усилий, сконструировав двух поддельных финансовых регуляторов с якобы тихоокеанскими корнями.

Что мошенники предлагают от имени фейковых регуляторов Tongafsa и Palaufsr

Как и во всех схемах с поддельными регуляторами, главной наживкой служит возврат денег от брокера, который прицельно слил депозит, не даёт вывести деньги и в принципе показал себя как мошенник. Несколько лет в топе у жуликов был возврат денег от кипрского регулятора CySEC. Однако несколько лет упорной разъяснительной работы на всех уровнях: от самой Кипрской комиссии до нашего портала «Брокер Трибунал» — и старая схема утратила доверие, перестала приносить деньги.

Жуликам потребовалась свежая кровь, для чего и запустили двух поддельных финансовых регуляторов из Океании и Полинезии. Регион этот русскоязычным пользователям знаком плохо, островов там тьма тьмущая, на каждом архипелаге своё правительство и собственные законы. Почему бы среди множества островных государств не найтись регулятору, который поможет вернуть деньги от чёрного брокера. В конце концов, все знают, что офшорные острова довольно свободно себя чувствуют в мире финансовых ограничений и санкций, а также за некоторую плату предоставляют налоговое и в целом финансовое убежище всем желающим.

Так что от имени свеженьких, с еще незапятнанной репутацией лжерегуляторов Tongafsa и Palaufsr предлагают возможность вернуть ранее потерянные у лохоброкеров деньги. Разумеется, бесплатным этот процесс не останется. Публикуем свидетельство одной из жертв, которая потеряла деньги у лохоброкера и получила заманчивое предложение по их возврату буквально на блюдечке. Письмо с сообщением, что её деньги обнаружены в офшорной зоне и их после выполнения некоторых условий можно получить.

При этом главным героем письма является некая Служба валютного контроля Банка HSBC. Который работает в юрисдикции Палау и его поддельного регулятора Palaufsr соответственно. Обман здесь сложносоставной и многоступенчатый, но сейчас мы этот клубок распутаем.

Схема развода с возвратом денег от брокера через офшорные банки

В принципе нет ничего особо странного, что деньги, которые выманил чёрный брокер, заявивший о регистрации на каком-то банановом острове будут переправлены в юрисдикцию другого, не менее бананового острова. Лжеброкеры перекидывают деньги жертв через несколько счетов и старательно перепрятывают их по нескольким юрисдикциям, путая следы и снижая свои риски уголовного преследования.

К тому же человек, который потерял болезненную для себя сумму из-за брокера-мошенника, находится в расстроенных чувствах. И в период снижения критичности мышления может хвататься за любую соломинку. Мошенники используют многофакторный развод и наплодили массу фейковых официальных фигурантов возврата средств. Каждый из которых подпирает легенду остальных. Звенья цепочки в этой схеме развода следующие.

1. Официальный орган, который сообщает об обнаруженных в далёком офшоре деньгах, принадлежащих получателю письма, а также уведомляет об условиях их возврата. Связан с банком: например, Служба валютного контроля Банка HSBC.

2. Ещё более официальный государственный финансовый регулятор Tongafsa или Palaufsr, который подтверждает полномочия банковского подразделения и банка из пункта 1 в целом, поскольку его якобы лицензировал. И лицензия имеется, и ссылка на сайт финансового регулятора, где он честь по чести красуется в реестре держателей разрешений, но всё это фальшивое.

3. Оператор или платёжная система, через которые банк под эгидой регулятора обещает перевести деньги жертве. Все платёжные системы фейковые, отправленные через них деньги попадают в карманы аферистов. Кроме того, для мнимого получения средств требуется ввести много персональной и банковской информации, которая пригодится мошенникам для пополнения баз данных для других разводов.

4. Профессиональные юристы, аккредитованные для возврата денег от брокера-мошенника через офшорный банк, в котором те нашлись. Финансовые юристы исключительно самозваные, из этой же команды мошенников. Поскольку госорганы для достоверности легенды денег не требуют, разве что пошлину и налог, в схему развода ввели юридические фирмы. Которые работают на благо клиента, берут на себя весь международный документооборот, так что их услуги и накладные расходы логично оплатить. Среди сайтов связанных с лжерегуляторами Tongafsa или Palaufsr, замечены фейковые банковские компании glletter.com, letter.craftedbygc.com, apexcourierandescrows.com, americantrustletter.com.

Заключение

У этой схемы развода сложная многоярусная архитектура, причём каждый элемент работает на усиление убедительности общей легенды.

Метод противодействия прост: помнить, что никакие финансовые регуляторы мира не гоняются за людьми, предлагая забрать деньги. Если вы сами не писали обращения госрегулятору, у которого проблемный брокер лицензирован, или брокер вовсе не имел настоящей лицензии — возврат предлагают мошенники. Которые получают контакты обманутых людей и узнают размеры потерянных ими сумм у самих лохоброкеров, в связке с которыми работают, выкачивая деньги из однажды обманутых людей по второму кругу.