Злоумышленники отлично знают, что громкий солидный бренд придаёт веса любой схеме развода, и при грамотном использовании повышает шансы на его успех.
С этой точки зрения крупнейшая криптовалютная биржа «Бинанс» и входящий в её систему кошелёк Trust Wallet выглядят очень привлекательной легендой-прикрытием. Аферисты постоянно обновляют и совершенствуют схемы развода с их использованием. «Брокер Трибунал» расскажет об основных способах обмана.
Столкнулись с недобросовестным брокером?
Узнайте, как действовать именно в вашей ситуации
Знание этих фундаментальных схем поможет не попасться в сети мошенников. Потому что они хоть и совершенствуют их с завидной регулярностью, но в основном путём дополнительных надстроек над фундаментами, которые «Брокер Трибунал» разберёт в этой статье.
Топ способов развода от имени Binance
Аферисты используют методы на основе кнута и пряника. За первый отвечает запугивание неприятностями, за второе щедрые бонусы и подарки. Цель у всех стратегий одна: добраться до денег жертвы и присвоить их. А вот сценарии различаются.
«Я представитель Binance»
Основу этой схемы уже много лет применяют телефонные мошенники, представляясь банковскими работниками, а в последнее время ради разнообразия правоохранителями, расследующими преступления с денежными счетами и работниками финансового регулятора Центробанка РФ.
Только звонить от имени представителя криптовалютной биржи «Байненс» не солидно, поэтому аферисты предпочитают связываться через Интернет. Благо, в месседжерах или соцсетях очень легко зарегистрировать учётную запись, которая будет включать в себя слово Binance с добавлением вымышленного имени или должности либо иные идентификаторы. Поставить аватарку с логотипом известной криптобиржи легче лёгкого, разместить в фотографиях профиля фото в брендированной футболке «Бинанс» тоже нетрудно.
Фотографии мошенники при этом берут чужие: те, кто готовится обманывать людей, предусмотрительно не светят собственным лицом и стараются не оставлять иных следов на случай привлечения правоохранителей. Что делает самозваный представитель «Байненс»? Адресно обращается к потенциальным жертвам с различными предложениями, о вариантах которых ниже.
Техподдержна «Байненс» сообщает о проблеме
Чем сложнее система, тем выше в ней вероятность технических сбоев и чаще необходимость привлекать технических специалистов. Мошенники давно используют мимикрию под техподдержку, ещё со времён телефонного развода с многолетним стажем на тему «ваша банковская карта заблокирована». Самозванцы из техподдержки Binance новое поколение этого же принципа развода.
Технические специалисты сообщают о проблеме, которая создаёт жертве определённые неудобства. Оказаться с внезапно заблокированной банковской картой неприятно, на ней деньги застрянут, снять уже не успеть, а новый пластик пока выпустят… С «Бинанс» мы пока в магазинах за хлебушек не расплачиваемся, но и такая блокировка дело неприятное. А уж если самозваная техподдержка красочно объяснит, что деньги изымают — неприятные эмоции гарантированы.
Мошенники всегда стараются развести объект обработки на эмоции: это очень полезно для снижения способности критично мыслить в моменте и повышает вероятность попасться на схему развода. Аферисты мастерски вплетают в свои сценарии всё подходящее из новостной повестки: в дело идут санкции против россиян, обвинения в отмывании денег и финансировании терроризма.
После того как самозваный представитель «Бинанс» хорошенько напугает жертву, он любезно предлагает выход. Например, подтвердить, что клиент не преступник и действительно имеет доступ к указанному кошельку. Для этого надо показать данные учётной записи — и проблема будет решена. Или обновить приложение по предложенной ссылке. Однако на самом деле мошенники от имени «Байненс» таким способом получат информацию для доступа к деньгам жертвы и украдут их.
Промоакции и призы от «Бинанс»
Это внук старого доброго развода на тему «вы победили в розыгрыше», известном с тех времён, когда их было можно проводить от имени радиостанций. Крупнейшая криптовалютная биржа тоже в теории может проводить рекламные акции и разыгрывать призы, почему бы и нет.
Удобство этого развода в том, что мошенники могут применять его широко. Уже действующим клиентам Binance можно пообещать доступ к особо выгодным условиям или зачисление средств на счёт. Тем, у кого ещё нет учётки на криптобирже, пообещают щедрые бонусы за регистрацию. Только для их получения сперва потребуется активировать счёт путём внесения на него собственных денег.
Ради получения приза потребуется предоставить сведения об учётной записи либо зайти в свою учётку по предложенной мошенникам фишинговой ссылке на ресурс, внешне копирующий настоящую форму для входа. Результат тот же: аферисты перехватывают доступ и перечисляют все деньги в свою пользу.
Фейковые аккаунты и соцсети Binance
Здесь мошенники ведут себя более солидно. Они не бегают по личкам с адресными обращениями, а обустраивают собственную интернет-площадку с логотипами и заманчивыми предложениями от имени криптобиржи и её сотрудников. При таком сценарии жулики если и делают рассылку, то с приглашениями вступить в такую-то группу в соцсетях или читать полезный канал в месседжерах.
На этих интернет-площадках могут обещать доступ к секретным промоакциям и призам, предлагать ускоренную техподдержку в помощь клиентам из РФ в период действия санкций и прочее приятное и полезное. Особенно активно плодятся странички от имени самозваных экспертов ианалитиков с якобы инсайдерской информацией. Делиться которой настоящим работникам строго-настрого запрещено.
Выполнение инструкций ради получения призов или ценной информации заканчивается отправкой средств на кошельки мошенников либо предоставлением им доступа к собственному.
Топ способов развода от имени кошелька Trust Wallet
Зачастую аферисты применяют те же схемы, что и при разводе от имени Binance, разве что адаптированные под ситуацию.
«Я сотрудник TrustWallet, с вашим кошельком проблема»
Мошенники представляются работниками техподдержки или модераторами, особо нахальные примеривают на себя роль создателя «Траст Валлет» Виктора Радченко и членов команды, имена которых можно было почерпнуть в официальных релизах либо попросту выдумать.
Схема аналогична разобранной выше в разделе про обман от имени криптобиржи. С той лишь разницей, что в данном случае мошенники прицельно охотятся за восстановительной фразой либо ключом доступа. Которые и выманивают, сперва стращая проблемами, а затем предлагая быстрое их решение в случае предоставления приватной информации. После получения доступа обносят кошелёк жертвы.
Победа в розыгрыше от «Траст Валлет»
Мошенники понимают, что простое личное сообщение о победе в розыгрыше, о котором человек первый раз услышал, будет выглядеть подозрительно. Поэтому создают страницу с логотипом «ТрастВаллет» и множеством фейковых подписчиков для солидности в социальной сети — чаще всего в Фэйсбуке. Второй по популярности метод реализации этой схемы развода — создание канала в Telegram.
На поддельной страничке или в столь же фейковой группе пишут красивое объявление о розыгрыше и тэгают намеченных в жертвы победителей. Если те не торопятся приходить, их могут поторопить личным сообщением со ссылкой. Для того, чтобы стимулировать жертву как можно быстрее совершить нужные мошенникам действия, её торопят. Например, предупреждают, что забрать выигрыш необходимо за 24 часа, иначе невостребованные средства вернутся в призовой фонд и будут разыграны повторно между другими участниками.
Чтобы забрать несуществующий выигрыш от Trust Wallet, требуется внести фразу восстановления либо приватный ключ для зачисления на кошелёк жертвы в предоставленную форму. Эта форма представляет собой специально созданную мошенниками фишинговую страницу Trust Wallet либо MyEtherWallet, максимально похожую на прототип. Все введённые на ней сведения попадают к злоумышленникам и помогают им ограбить кошелёк жертвы.
Фишинговые сайты «ТрастВаллет»
Подделывать целую криптобиржу Binance мошенники не пытаются: слишком это сложное и ресурсоёмкое дело, а вот фейковые интернет-ресурсы кошелька Trust Wallet создают. С теми же целями подделывают страничку кошелька на Medium и его блог. В названии сайта обязательно используют слова Trust Wallet, меняя несколько букв либо уровень субдомена. Таким образом мошенники занимают максимально похожие имена, которые автоматически считаются новыми и уникальными и успешно прослужат до блокировки за мошенничество, а это процесс небыстрый.
Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?
Заберите инструкцию по возврату, которая поможет в большинстве случаев
Фишинговые ресурсы предлагают забрать предложенный бонус путём входа в учётку и введением информации доступа.
Как не попасться на мошенничество от имени Binance и Trust Wallet
В этом поможет соблюдение следующих несложных правил и принципов.
- Не скользите взглядом по доменному имени, названию группы или канала, а внимательно вчитывайтесь в него. Этот тот случай, когда одна буква или один знак могут отличать подлинный ресурс от созданной мошенниками подделки.
- Помните, что настоящая техподдержка не выведывает данных, с помощью которых можно получить доступ к вашей учётной записи и финансам. А ещё не бегает за клиентами с сообщением о трудностях и обещанием от них избавить. В реальности наоборот: клиент, заметив проблему, сам обращается за помощью по каналам, указанным на официальном сайте.
- Не позволяйте себя торопить, особенно там, где речь идёт о финансовых решениях. Мошенники обожают создавать искусственный ажиотаж, не давая жертве времени остановиться и подумать.
- Не спешите верить в бесплатный сыр в мышеловке, в том числе в победу в розыгрышах, в которых вы даже не участвовали. Информацию об актуальных промоакциях стоит перепроверять на официальных сайтах компаний и у официальной горячей линии.
- Не переходите по ссылкам, пришедшим в личных сообщениях: именно так мошенники подсовывают фишинговые формы для сбора данных. Их даже не стоит открывать из любопытства и для поиска отличий мошеннического ресурса от настоящего. Даже если вы твёрдо соблюдаете правило никому не передавать коды доступа и фразы восстановления, киберпреступники после перехода по их ссылке могут заразить устройство вирусом и постараться добыть интересующие их сведения с его помощью самостоятельно.
