Торговая платформа MarketWave позиционируется как продвинутый софт для трейдинга. Однако имеющиеся признаки указывают на то, что приложение может использоваться в схемах по выманиванию денег у инвесторов. Данный терминал активно продвигают серийные псевдоброкеры под видом профессионального софта. При этом многие пользователи могут воспринимать ПО как самостоятельного брокера или даже биржу. Однако фактически речь идет только о программе для доступа к личному кабинету и отображения операций.
Далее разберем, почему установка данного программного обеспечения связана с высокими рисками потери денежных средств и какие схемы могут использовать организаторы подобных проектов.
Как работает терминал MarketWave и почему ему нельзя доверять
Проверка любого финансового сервиса или брокерской компании всегда начинается с анализа юридического статуса и правовых оснований для деятельности. В открытом доступе отсутствуют сведения о юридическом лице, которое отвечает за работу приложения, а также о его лицензировании и регулировании. Market Wave — это не брокер и не биржа, а торговый терминал, который может создавать лишь видимость проведения операций.
Серийные брокеры-мошенники постоянно создают сотни сайтов-однодневок, меняя лишь доменные имена и визуальное оформление. При этом они предлагают инвесторам один и тот же тип программного обеспечения — поддельный терминал «Маркет Вейв». Данный софт не содержит открытой информации о сертификации и технической интеграции с реальными биржами или поставщиками ликвидности.
Почему MarketWave распространяется через APK-файлы и чем это опасно
Когда менеджеры и финансовые консультанты псевдоброкеров убеждают клиента перейти к торговле, они сначала предлагают установить программу MarketWave. Однако этого софта нет в магазинах приложений — ни в Google Play для устройств на базе Android, ни в App Store для гаджетов Apple.
Официальные маркетплейсы проводят строгий аудит любого финансового и инвестиционного ПО. Приложение «МаркетВейв» не способно пройти базовую модерацию и автоматизированные проверки безопасности, поскольку не имеет лицензии и не раскрывает юридического разработчика.
Чтобы обойти эти ограничения и заставить трейдера установить терминал, аферисты используют прямую рассылку APK-файлов или отправляют прямые ссылки на скачивание ПО в мессенджерах. Установка подобного сомнительного приложения может повлечь за собой:
- Внедрение вредоносных скриптов. Поскольку злоумышленники распространяют файл анонимно, они могут встроить в него вредоносный код. Такое приложение способно в фоновом режиме собирать и передавать мошенникам персональные данные и пароли. Оно также может перехватывать SMS-сообщения с одноразовыми кодами подтверждения от банковских приложений.
- Скрытый доступ к устройствам и персональным данным. После установки фальшивого терминала аферисты получают возможность манипулировать балансом внутри программы и отслеживать активность трейдера.
- Полное отсутствие гарантий и механизмов защиты. Установив сторонний APK-файл, инвестор лишается части механизмов защиты, которые доступны при скачивании приложения через официальный магазин. В случае кражи денег или взлома устройства он не сможет подать жалобу модераторам Google или Apple или потребовать отменить транзакцию.
Как брокеры-мошенники используют MarketWave для обмана инвесторов
Псевдоброкеры используют MarketWave в следующих схемах:
- Пополнение счета через скрытые криптообменники. Мошенники предлагают трейдерам вносить депозит только цифровыми валютами и P2P-переводами. Инвестору кажется, что он вносит деньги на свой брокерский счет. После получения средств организаторы схемы могут перевести их в криптовалюту и направить на подконтрольные им кошельки.
- Демонстрация крупной прибыли. В личном кабинете инвестору показывают стремительно растущий баланс. При этом злоумышленники могут самостоятельно устанавливать в личном кабинете любые показатели дохода. На самом деле никакого заработка нет.
- Множество дополнительных требований при попытке забрать деньги. Как только клиент просит вывести средства, от него начинают требовать новые платежи под разными предлогами. Это могут быть налоги или страховки в размере до 20% от суммы на балансе.
- Привлечение бенефициара. Мошенники убеждают клиента привлечь родственника или знакомого в качестве доверенного лица, которого называют бенефициаром. Затем они могут склонять этого человека к оформлению кредита, обещая, что заем поможет разблокировать вывод средств.
За MarketWave и другими похожими названиями могут стоять разные псевдоброкерские проекты, использующие схожий принцип работы терминала. Это же фальшивое приложение продвигают под десятками других имен:
- DataLedger, AssetNode, MarketPilot, FinVision;
- PrimeLayer, MarketStation, TradeBase, ValueStream;
- FinStation, MarketStructure, CapitalRoute, WealthStack;
- AtlasCapital, MarketPath, AssetSpace, OmniCapital;
- MarketHarbor, InvestBridge, MarketRoute, MarketNexus;
- MarketChannel, FinPilot, MarketVision.
Как закрыть брокерский счет в MarketWave и вывести деньги из платформы
Когда трейдер осознает, что попал к аферистам, он подает заявку на вывод средств и пытается закрыть счет. На этом этапе мошенники продолжают действовать по той же схеме. Жулики не отказывают инвестору напрямую, а выдвигают дополнительные требования, обещая выплатить деньги сразу после выполнения очередного условия. При попытке вывести средства через терминал Market Wave пользователи могут столкнуться со следующими требованиями:
- Комиссия за процедуру закрытия счета. В ответ на просьбу аннулировать аккаунт псевдоброкер присылает фальшивый регламент. В документе может быть указано, что за деактивацию личного кабинета необходимо оплатить сбор. Условия закрытия счета зависят от правил конкретного брокера. Однако требование отдельного платежа исключительно за возможность получить доступ к собственным средствам требует дополнительной проверки.
- Плата за верификацию. Представители платформы заявляют, что пользователь не может вывести деньги, пока не пройдет дополнительную платную верификацию. Чтобы подтвердить личность и получить возможность проводить финансовые операции, от трейдера требуют внести фиксированный платеж или перевести 10–15% от суммы на балансе. Мошенники уверяют, что это формальная процедура для проверки реквизитов и деньги сразу же вернутся вместе с выведенными средствами.
Реальные отзывы пользователей о MarketWave
Анализ отзывов пользователей показывает, какие риски и проблемы они связывают с использованием MarketWave. Инвесторы, столкнувшиеся с этим софтом, предупреждают о рисках работы с данным терминалом. Они выделяют следующие опасности:
- Имитация полноценного терминала. Опытные инвесторы подчеркивают, что Market Wave — это не биржа и не лицензированная программа. Пользователи описывают MarketWave как программу, работа которой не позволяет независимо подтвердить наличие реальных торговых операций.
- Агрессивное убеждение увеличить депозит. Пользователей привлекают минимальными взносами от 150 до 500 долларов. Затем менеджеры начинают уговаривать перейти на Pro-аккаунт с доплатой в тысячи долларов. При этом они обещают страхование сделок и эксклюзивные условия. Однако на деле эти услуги оказываются фейковыми.
- Игнорирование техподдержки и блокировка вывода. Как только инвестор переводит деньги или пытается оформить заявку на вывод средств, техническая поддержка прекращает отвечать на сообщения. При этом заявки на выплату денег остаются без исполнения.
- Отсутствие лицензирования и прозрачности. Инвесторы предостерегают, что приложение MarketWave не раскрывает информацию о разработчике и владельце. Пользователи также не находят открытых сведений о регулировании и лицензировании деятельности компании, которая предлагает использовать терминал. Заманчивые торговые условия служат лишь приманкой для превращения любых вложений в финансовые потери.
Итоги о MarketWave
Данный торговый терминал может демонстрировать реальную торговлю, при этом пользователи не могут независимо подтвердить отображаемые в нем операции и показатели. Главная цель его создателей — создать видимость реальной торговли за счет отображения показателей, которые пользователь не может независимо проверить.
Поэтому перед установкой приложений, подобных MarketWave, а также внесением средств, важно проверять не только название торговой платформы, но и конкретную компанию, которая предлагает через нее финансовые услуги. Если при попытке вывести деньги появляются новые требования оплатить налог, страховку или другую комиссию, переводить дополнительные средства крайне рискованно.
