Мошенничество по телефону: как “банки” и “ФСБ” обворовывают людей

В статье пойдет речь о новом и довольно-таки хитром мошенническом разводе, раскусить который непросто, равно как и защититься от него. Телефонное мошенничество очень популярно, жулики разводят людей, выдавая себя за банковских работников, достаточно вспомнить аферу со службой безопасности “Сбербанка”, жертвами которой стали сотни россиян. Телефонными разводами также промышляют и так называемые инвестиционные мошенники. Как правило такого рода аферисты манипулируют людьми, используя знания психологии и техник нейролингвистического программирования. Жертвы теряют большие суммы, при этом понимают, что они сами дали ворам все ключи от места, где деньги лежат.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как сервис подбора кредитов RuZaim обворовывает клиентов

Защита от обычного телефонного мошенничества несложная, что делать и что нельзя делать, знают многие россияне, и большинство даже применяет эти знания на практике. Мы же со своей стороны напомним, что нельзя передавать данные своей банковской карты третьим лицам, особенно это касается трехзначного кода CVV, который находится на обратной стороне карты. Когда звонят люди и называются банковскими сотрудниками, нужно не слепо доверять всему, что они говорят, а задавать уточняющие вопросы. А еще лучше положить трубку и лично перезвонить в банк.

Но, к сожалению, аферисты придумали еще одну уловку, применение которой нивелирует все знания в вопросах противодействия телефонному мошенничеству. Об этом мы и поговорим в статье.

История жертвы

Мы хотим начать с истории, которая случилась с сестрой одной из наших подписчиц. Мы будем называть пострадавшую девушку Юлия, имя, естественно, изменено. Девушка живет в Краснодаре и ничего о защите от телефонных мошенников не знает. Что с ней случилось?

Юле позвонил человек, который представился банковским работником, а потом с ней связался сотрудник ФСБ, точнее, аферист, который выдал себя за сотрудника ФСБ. Мошенники не зря выбрали связку сотрудник банка и сотрудник ФСБ, это внушает доверие к словам банковского работника, который звонит, как правило, первым. Это новая фишка телефонных аферистов, но не та, ради которой мы решили написать статью. О ней пойдет речь дальше. А сейчас продолжим рассказывать историю Юлии.

Липовый сотрудник банка уведомил девушку о том, что на ее имя неизвестные люди попытались взять кредит. Система безопасности банка это засекла, и теперь нужно предотвратить действие злоумышленников. Это может сделать только сама Юля, взяв самостоятельно кредит в банке на 3 миллиона рублей. После получения этих средств их нужно перевести на страхово счет, который специально создан под данную задачу. Позвонив после “сотрудника банка”, “сотрудник ФСБ” подтвердил ранее изложенную информацию, сообщив, что риск оформления кредита злоумышленниками все еще остается. Чтобы остановить их следует сделать то, что указал “банковский сотрудник”.

Естественно, в реальности специального страхового счета даже и в помине нет. Точнее, счет есть, его открыли аферисты, а потом выдали за страховой. На него Юля и должна была перевести деньги. Девушка не очень хотела брать кредит, но аферисты под видом банковских работников звонили и настаивали, давали четкие инструкции, как и что делать. Они же помогли перевести взятые в кредит 3 миллиона рублей на так называемый специальный страховой счет, который оказался счетом аферистов. Таким образом девушка осталась с огромной суммой банковского долга, который ей придется выплачивать на протяжении нескольких лет.

На месте Юлии мог бы оказаться любой человек, даже тот, который знает, как работают аферисты и как избежать попадания в их ловушки. Почему? Потому что мошенники научились использовать новую фишку.

Инновации в телефонном мошенничестве

Вся рассказанная выше история произошла только потому что аферисты научились подделывать входящие номера телефонных звонков. Разберем это снова на примере аферы, которую жулики провернули с сестрой нашей подписчицы. Если бы Юлия решила проверить номер, с которого звонил “сотрудник банка”, то она бы обнаружила, что он действительно принадлежит банку. Достаточно зайти на сайт банка, “сотрудник” которого звонил, найти там телефонный номер для связи и сверить его с входящим номером. Аналогичным образом обстоят дела и с телефонным номером, с которого звонил “сотрудник ФСБ”. Если бы Юлия проверила этот номер, то увидела, что он принадлежит местному представительству ФСБ.

Именно использование метода подделки входящих звонков позволяет мошенникам так легко разводить россиян на деньги. Сейчас уже есть программы, подобные GetContact, с помощью которых можно установить владельца номера, с которого был осуществлен входящий звонок. Если программа обнаружит, что номером ранее пользовались или сейчас пользуются мошенники, она уведомит об этом. Но дело в том, что эта программа бессильна в тех случаях, когда мошенники звонят с номеров, которые принадлежат банку или ФСБ. Да, фишку аферистов с подменой сложно разоблачить, но возможно.

Что делать? В данном случае нужно подключать все те же правила противодействия телефонному мошенничеству, которые в комплексе с указанной выше информацией позволят избежать финансовых потерь.

Правила безопасности

Никогда не сообщайте защитных код, который состоит из трех цифр, запомните, реальные банковские сотрудники никогда не попросят вас это сделать, равно как и не попросят производить какие бы то ни было операции с банковской картой во время телефонного звонка. К слову сказать, срок действия карты тоже никому говорить нельзя, банковские сотрудники его и не спрашивают. Если вам позвонили и попросили указать дату завершения срока действия карты и CVV-код, значит, вы попали в руки аферистов.

На этом этапе стоит начать засыпать звонящего наводящими вопросами. В первую очередь можно попросить назвать имя, фамилию и отчество. Если речь идет о сотруднике ФСБ, то можно попросить назвать подразделение, в котором он несет службу.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Кто такие инсайдеры и что такое инсайдерская информация

Если звонящий запинается, не знает, что сказать или не хочет отвечать, нужно сразу бросать трубку. А чтобы точно избежать попадания в самую коварную жульническую ловушку с подменой номера, вообще не стоит разговаривать с теми, кто предлагает взять кредит онлайн или выполнить какую-то манипуляцию с банковской картой по телефону. Лучше положить трубку и самостоятельно перезвонить в банк, чтобы проверить достоверность полученной информации. Каждый банк располагает системой CRM, которая контролирует работу сотрудников с клиентами. Она фиксирует все звонки банка клиентам, поэтому если представители банка действительно звонили, это легко можно будет установить. Если не звонили, тоже. Что касается аферистов, которые выдают себя за сотрудников ФСБ, то нужно также позвонить в отделение, которое находится в городе, и объяснить ситуацию.

Аферисты, конечно же, постараются задержать жертву на линии, зная, что она может позвонить в банк или ФСБ. Они будут применять всевозможные уловки, на которые мы не рекомендуем вестись. Единственное правильное действие в данном случае: бросить трубку.

Финальное слово

Предложенные нами рекомендации позволят вам защитить себя от действий телефонных аферистов, даже если они применяют фишку с подделкой и подменой телефонного номера. Главное не впадать в панику и не вестись на манипуляции жуликов. Напоминаем, аферисты знают, как обрабатывать жертв психологически, поэтому лучшее, что можно сделать, это бросить трубку и самостоятельно позвонить в банк и местное отделение ФСБ.