"Черные" брокеры, фейковые сервисы, игры на деньги или как мошенники маскируют лохотроны

Интернет-мошенничество процветает. Так происходит не только потому что в сети развелось большое количество аферистов, проблема также в доверчивости пользователей онлайн-ресурсов. Желание быстро и легко заработать отключает здравый смысл, что очень даже на руку лохотронщикам. А ведь иногда достаточно проверить проект, который много обещает, чтобы понять, что вы связались с обычными ворами. Мы предлагаем ознакомиться с перечнем самых распространенных лохотронов, действующих в сети, чтобы легче было распознавать обман.

“Черные брокеры”

“Черные” брокеры — это мошеннические организации, которые воруют деньги, прикрываясь трейдингом. Они представляются форекс-брокерами или CFD-брокерами. Есть также брокеры бинарных опционов. Если в отношении первых двух еще можно разбираться честные они или нет, то бинарные брокеры автоматически попадают в категорию лохотронов.

“Черных” брокеров не всегда легко распознать, потому что они умело маскируются. Как они это делают?

• Выставляют на своих сайтах фейковые регистрационные данные: юридический адрес, свидетельство об инкорпорации.
• Приписывают себе липовые лицензии или вовсе не упоминают о разрешающих документах, игнорируя сам факт необходимости их получения для законной деятельности.
• Рассказывают сказки о многолетней работе, указывая на наличие многочисленных клиентов.
• Создают визуально привлекательные сайты, которые наполняют описанием собственных преимуществ, конечно же, несуществующих и ничего бесполезными гарантиями.

“Черные” брокеры завлекают жертв обещаниями 100% заработка без труда, а ведь трейдинг всегда сопряжен с риском финансовых потерь, и опытные трейдеры это знают. Но брокеры-мошенники ориентированы на тех, кто ничего не смыслит в торговле на финансовых рынках.

Как происходит развод? Аферисты предлагают пополнить счет на минимальную сумму, приставляют к клиенту консультанта или аналитика, задача которого — рекомендовать ему сделки, которые выгодны брокеру. Он ведет клиента, все время уговаривая пополнять счет и отговаривая выводить прибыль. Все заканчивается сливом депозита и блокировкой торгового аккаунта.

Некоторые брокеры и вовсе не выводят сделки на рынки, а только создают видимость трейдинга. Все это происходит на платформе, которая является их собственностью, поэтому стоит с осторожностью относиться к дилинговым центрам, которые предлагают клиентам только свой терминал, не предоставляя альтернативу.

Чтобы понять надежный брокер перед вами или нет, стоит проверить его регистрационные данные, лицензию, а также ознакомиться с отзывами, которые о нем пишут в сети.

Подставные финансовые регуляторы

Финансовые регуляторы — это государственные организации, которые осуществляют контроль за деятельностью финансовых компаний, а также контролируют и регулируют распределение финансовых инструментов. Регуляторы проверяют каждую компанию и выдают лицензию, которая являются подтверждением того, что компания и ее деятельность находится под надзором, а ее клиенты защищены. Но далеко не все регуляторы являются честными.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Мошенничество по телефону: как “банки” и “ФСБ” обворовывают людей

Сегодня в сети орудуют подставные регулирующие организации, которые выдают липовые лицензии брокерам и инвестиционным компаниям. Они делают вид, что проверяют лицензиатов, а их клиентам обещают всестороннюю защиту и помощь. На самом деле такого рода организации занимаются тем, что покрывают мошенников, в принципе, они и создаются мошенниками, причем зачастую теми же, что выпускают в сеть брокерские и другие инвестиционные лохотроны.

То есть одна шайка аферистов производит на свет лжеброкера, а потом фейкового регулятора, который снабжает его такой же фейковой лицензией. Наличие лицензии положительно сказывается на репутации компании, даже если она не настоящая, инвесторы ведь этого не знают. Если при проверке оказалось, что регулятор не государственный, а коммерческий, то его можно смело записывать в ряды подставных шараг.

Чарджбэк-компании

Брокеры, хайпы, пирамиды и прочие лохотроны воруют деньги клиентов, а чарджбек-компании занимаются возвратом утраченных средств владельцам. Если платеж сделан с карт Visa и MasterCard, то можно реально рассчитывать на получение своих денег обратно, при условии, что чарджбек-компания честная. Сегодня в сети орудуют сотни лохотронов, предлагающих данную услугу, а на самом деле они просто воруют деньги тех, кто им доверился. Печальная статистика гласит, что только 5% всех Chargeback-сервисов являются честными, остальные занимаются мошенничеством. Ниже мы перечислим признаки, по которым можно распознать чарджбек-лохотроны:

• чтобы получить услугу, клиент должен внести предоплату, и в этом не было бы ничего страшного, если бы предоплата взималась после подписания договора и ее сумма была бы в нем обозначена. Но мошенники такими действиями себя не утруждают, они просто берут деньги и создают видимость бурной деятельности по возврату средств, а потом перестают выходить на связь с обворованной жертвой;
• компания взимает с клиента страховой взнос или взнос, который называется спонсорским;
• для перевода средств компания предоставляет клиентам кошельки электронных платежных систем, персональные банковские карты или вовсе предлагает переводить средства на телефон. Если у компании нет корпоративных реквизитов для приема клиентских платежей, значит, это точно лохотрон;
• компания гарантирует, что сможет вернуть средства. Но она не уполномочена принимать решение относительно возврата, это компетенция банка, поэтому и гарантировать она ничего не может.

Пирамиды и хайпы

Пирамиды — очередной лохотрон, который строится по схеме, разработанной Чарльзом Понций. Ярким его представителем является нашумевший в 90-х годах проект МММ. Пирамида — это инвестиционный проект, задача которого привлекать как можно больше новых клиентов, а соответственно как можно больше денег в качестве инвестиций. Иногда клиенты вкладывают свои кровные непонятно во что, так, например, в случае с МММ вкладчики инвестировали в билеты.

Некоторые пирамиды действительно имеют реальный продукт, в который вкладывают деньги инвесторы. Так работала схема лохотрона B2B Jewelry. Аферисты предлагали клиентам покупать либо ювелирные украшения, либо подарочные сертификаты, естественно нужно было активно приводить новичков, строить структуру, за что пирамида обещала выплачивать вознаграждение. Обещать можно что угодно, а выполнять обещанное организаторы не спешат. В пирамидах всегда зарабатывает только верхушка и, может быть, первые инвесторы, которые тоже приближены к верхушке.

Хайп — один из видов пирамиды, отличительной особенностью которого является наличие так называемой “волшебной кнопки”, через которую происходит быстрый заработок. Такие лохотроны не отличаются долгим сроком жизни, если классические пирамиды могут существовать годами, то хайпы — не больше пары-тройки месяцев. Есть, конечно, исключения.

Приведем пример хайпа, чтобы было понятнее: Telegram10 и TON10 и их ответвления. Проекты предлагают инвестировать в криптовалюту и сразу получать внушительную прибыль. Необходимость привлекать новичков никуда не девается. Как правило хайпы спекулируют на именах известных людей, в случае с указанными лохотронами спекуляции крутится вокруг личности Павла Дурова.

По каким признакам можно распознать пирамиду и хайп?

• Такие лохотроны обещают очень высокий доход, который всегда превышает доход от банковских депозитов.
• Выплаты инвесторам осуществляются за счет средств, которые вкладывают новые клиенты.
• Реклама проекта всегда навязчивая и агрессивная.
• За новичков аферисты предлагают большие выплаты, бонусы и прочие фишки.
• Сложно понять, во что вкладывать деньги, продукт, как правило, представлен размыто.
• Отсутствие финансовой отчетности и внятного объяснения того, откуда компания берет такие большие деньги, чтобы выплачивать вознаграждения клиентам.

Криптовалютные биржи

Не все криптовалютные биржи являются лохотронами, к числу таковых относятся фейковые площадки, которые, как правило, очень похожи на оригинальные. Рост интереса к цифровым активам подарил мошенникам еще одну схемы развода: создание псевдосервисов для торговли криптовалютой. Очень часто жулики штампуют фейковые мобильные приложение известных криптовалютных бирж или копирую сайты этих бирж и завлекают на них жертв. Увидеть разницу между оригинальным сайтом и подделкой сложно, во всяком случае те, кто не имеет опыта торговли криптовалютой, этого сделать не могут, если не знают нюансов. Мы рекомендуем обращать внимание на написание названия биржи и наличие в адресной строке протокола передачи данных http или https.

Мошенники часто создают фейковые криптовалютные биржи, на которых продают криптовалюту, которая является пустышкой. Взамен они получают реальные деньги, с которыми потом благополучно исчезают. Долго жить такие липовые сервисы априори не могут, потому что в сети о них очень быстро появляется множество негативных отзывов, которые, естественно, мешают привлечению новых жертв.

Аферисты завлекают клиентов на липовые криптобиржи гарантиями получения высокого дохода, бонусами, невысокими комиссионными сборами. Но единственное, что ждет тех, кто попал на удочку мошенников, — финансовые потери.

Криптовалютные кошельки

Рост интереса к цифровой валюте естественно привел к росту спроса на сервисы для ее хранения, то есть на криптокошельки. Жулики не преминули воспользоваться таким благодатным периодом и придумали схему развода. Они стали подделывать оригинальные криптовалютные кошельки и запускать их в сеть. Название и дизайн сложно отличить от оригинала, поэтому количество жертв таких афер увеличивается с каждым днем. Пользователи скачивают кошельки, заводят туда криптовалюту и, ничего не подозревая, хранят ее там и проводят транзакции. Мошенники в свою очередь прикарманивают крипту клиентов и перекрывают обворованным пользователям доступ к кошельку. Чтобы не попасть на удочку жуликов, стоит скачивать криптокошельки на официальных сайтах. Даже Google Play для этого не подойдет, потому что аферисты там также размещают слиповые приложения.

Схема развода с криптовалютными кошельками может выглядеть и по-другому: фейковые кошельки используются как фишинговые ресурсы, с помощью которых аферисты собирают данные мобильного банкинга жертв, а потом снимают деньги с банковских карт.

Есть еще одна разновидность развода с криптовалютами кошельками, в ней задействованы капперы. В данном случае речь идет о капперах, которые промышляют воровством. Они привлекают жертв обещаниями быстрого дохода с минимальными вложениями, а потом берут депозит и начинают зарабатывать на нем. Весь доход отправляется в криптокошелек, который создан специально под этот заработок. Инвестор радуется, пока не обнаруживает, что снять прибыль невозможно, так как для осуществления вывода нужно заплатить массу сборов и комиссий. А это вполне приличные суммы! Таким образом жулики пытаются развести жертву не один раз, а несколько.

Экономические игры

Экономические игры — это те же финансовые пирамиды, только тщательно замаскированные. А это значит, что риск остаться без дохода и потерять инвестиции очень велик. Данный вид инвестиционных проектов не входит в сферу контроля государственных финансовых регуляторов, поэтому неудивительно, что среди них огромное количество откровенных лохотронов.

Давайте разберем принцип, на котором базируются экономические игры. В игре есть некие действующие лица, в которые пользователям предлагают инвестировать средства. Вкладывать деньги также можно в сооружение разного рода объектов, это могут быть населенные пункты, сельскохозяйственные строения, торговые центры и так далее. Прибыль инвесторы получают за счет процессов, которые происходят в игре. Они разные, и зависят от тематики и сценария экономической игры.

Организаторы лохотронов заманиваютжертв выгодными условиями, всевозможными призами и бонусами, сказками о быстром выводе средств без комиссии. Неотъемлемым элементом экономических игровых лохотронов является партнерская программа. Аферисты побуждают клиентов привлекать новичков, обещая приличную плату за каждого реферала.

Счета клиентов наполнены деньгами, суммы быстро растут, что пробуждает азарт и усыпляет бдительность. Но как только клиент принимает решение вывести заработанное, происходит “отрезвление”, потому что организаторы лохотрона сразу требуют заплатить комиссию и другие поборы. Выполнение требований все равно не будет способствовать выводу, потому что данная функция в экономических играх-лохотронах не предусмотрена. Здесь зарабатывают только организаторы, а инвесторов используют как “дойных коров”.

Фальшивые банки

Афера с фальшивыми банками выглядит так: жулики подделывают сайты реальных банков, как правило, известных и завлекают туда клиентов, предлагая открывать депозиты. Поверившие отдают свои деньги мошенникам, обратно они уже ничего не получат. Дальше мы расскажем, как не стать жертвой липового банка.

Попав на сайт банка, стоит первым делом обратить внимание на контактную информацию: телефонный номер, емейл, адрес офиса. Если по телефону никто не отвечает и не срабатывает автоответчик, а по указанному адресу находится строение, которое никакого отношения к банку не имеет, значит, перед вами фейковая шарага.

Если на сайте банка указана лицензия, то можно “пробить” ее номер в базе Центробанка. Обратите внимание, есть ли в адресе сайта https. Эта, казалось бы, незначительная деталь говорит о безопасном соединении, а также о том, что сообщения при передаче шифруются. Отсутствие https означает, что сайт фальшивый.

Если банк предлагает слишком высокую в сравнении с другими банками процентную ставку по депозиту, то велика вероятность, что этот банк фальшивый.

Фальшивые казино и БК

Игорный бизнес всегда был и будет идеальной сферой для мошенничества. Аферисты подделывают сайты популярных казино и грабят ничего не подозревающих игроков, присваивая себе их депозиты, вместо которых на счетах рисуются цифры. Естественно, вывести свои деньги игроки не могут.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Новый вид мошенничества: фейковые приложения банков

Объектами для деятельности аферистов стали также и букмекерские конторы. Жулики разводят жертв, предлагая платные прогнозы на предстоящие, которые “высосаны из пальца” или ставки на матчи, которые являются договорными. В ставках на спорт распространена мошенническая схема с раскруткой счетов в букмекерских конторах. Нередко аферисты предлагают вскладчину оплатить какой-нибудь очень дорогой, но “гарантированно точный” прогноз. К числу мошеннических уловок псевдобукмекеров относятся также продажи стратегий, применение которых якобы позволяет выигрывать на ставках.

Перечень мошеннических схем в игорной сфере не ограничивается перечисленными выше, жулики обновляют арсенал с завидной регулярностью. К слову сказать, наличие у казино или букмекерских контор лицензии не обеспечивает им надежность, а игрокам безопасность. Отметим также, что в России такого рода заведения вообще не лицензируются.

Поддельные обменники

С поддельными обменниками все понятно, суть развода заключается в том, что жулики создают липовые обменные пункты, естественно в онлайн-формате, и привлекают пользователей выгодным курсом. Пользователи вносят деньги для обмена, а аферисты забирают их себе. Если обмен касается криптовалютных активов, то обращаться за помощью к государству не имеет смысла, потому что они не находятся под контролем государственных финансовых организаций. Заключение

Мы перечислили самые популярные мошеннические схемы, которые сейчас активно эксплуатируются жуликами. Надеемся, что после выхода нашего материала, количество жертв у аферистов поубавится. Ведь только знания и бдительность могут стать надежной защитой от происков онлайн-мошенников.