В 2019 году на российский рынок вышел проект Finiko, создатели которого обещали своим клиентам легкий заработок за минимальные вложения. Увы, стартап оказался очередной финансовой пирамидой, в которой деньги вкладчиков просто растворились. Правоохранительные органы быстро взяли мошенников в оборот, однако справедливость по их душу не слишком торопится — судебный процесс длится уже более трех лет, перспективы вернуть деньги туманны. Что говорят последние новости о знаменитых мошенниках?
Отцы-основатели Finiko сначала потренировались на другой пирамиде
Основали компанию трое предпринимателей: Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Кирилл Доронин, который стал лицом и фактическим руководителем проекта. Стоит упомянуть, что это второй бизнес парней в нише построения пирамид, а впервые они заявили о себе в 2013 году проектом «Эскалат». Бизнес прикрывался весьма благородной декларируемой целью: помочь людям закрыть кредиты.
Замысел был такой: человек вкладывает в «Эскалат» 30 % от своего кредита, а руководство компании погашает долги вкладчика за свой счет в считанные месяцы. За пару лет молодые предприниматели заработали более 1,5 миллиарда рублей, но с погашением займов населения не задалось. Проект закрылся спустя пару лет и все окончилось исками от тысяч обманутых людей.
Потеряли деньги на инвестициях?
Не дайте мошенникам оставить их себе, обратитесь к специалистам по возврату средств
Опыта с «Эскалатом» «благотворителям» показалось мало, и в 2019 году они основали компанию «Финико», которая обманула уже не тысячи, а миллион людей за тот же промежуток времени. Принципы и цели организации были похожи на те, по которым работал «Эскалат». Его еще можно было признать хайпом, то есть пирамидой на минималках: узнать больше о таких проектах можно в данной статье. Позднее мошенники масштабировались.
Суть пирамиды «Финико»
В этот раз организаторы (от лица которых в соцсетях всегда говорил Кирилл Доронин) предлагали не только погасить кредиты, но еще и купить машину или квартиру, а также открыть депозит под процент, который не даст даже самый щедрый банк. Для осуществления даже самой большой покупки снова требовалась лишь треть от всей суммы, которую официальный сайт за 10 месяцев обещал превратить в миллионы рублей.
Для создании иллюзии надежности был даже описан механизм работы. Кирилл Доронин заверял, что «Финико» вела торговлю на криптовалютных биржах, основываясь на некоей точной математической модели. Основатель Доронин уверял, что эта засекреченная чудо-модель приумножает деньги даже в самые неудачные дни, обеспечивая 3-5 % прибыли за сутки на торговле токенами. Этим объяснялось то, что Finiko предпочитала для транзакций не фиатные деньги, а криптовалюты. В будущем этот факт позволил Доронину насмешливо отвергать все обвинения в присвоении миллионов рублей, так как в расчетах могла фигурировать лишь цифровая валюта.
Тут основатели «Финико» действовали в мошенническом тренде: именно криптовалютные пирамиды являются самым современным и продвинутым вариантом таких лохотронов. О том, за что их особенно ценят аферисты читайте в этой статье.
Крах пирамиды Finiko и потеря денег ее инвесторами
Несмотря на дикую популярность официального сайта и соцсетей пирамиды в интернете и даже наличия реальных случаев погашения кредитов (в маркетинговых целях, разумеется), корабль быстро начал идти ко дну уже в 2021 году.
Собственно, крах таких проектов неизбежен и заложен в самой их архитектуре: приток денег со временем не сможет удовлетворят и аппетиты основателя, и обязательства по выплатам перед всеми участниками. Поэтому пирамиду проще вовремя распознать и не доверять ей депозитов. Здесь дело ускорило вмешательство правоохранителей.
Сначала прокуратура Татарстана предъявила предприятию иск за отсутствие лицензии в декабре 2020 года, а в июне 2021-го уже Центробанк России внес Fliniko в официальный список черный список как финансовую пирамиду.
Несмотря на это, основатели «Финико» лишь смеялись, обещая масштабные выплаты в середине лета 2021 года. Их, разумеется, не случилось.
Сергей Доронин как лицо проекта вышел на связь с вкладчиками 13 июля и рассказал слезную историю о том, что все деньги неожиданно пропали перед самой выплатой. А партнеры оставили бедного Доронина одного за все отдуваться, сбежав за границу. Он даже пошел жаловаться в полицию, но от тысяч исков его это не спасло. Очень быстро Сергей Доронин был взят под арест, в то время как основные директора пирамиды действительно успели сбежать за рубеж.
Кто виноват в краже денег из Finiko
Бывшие партнеры и основатели вдруг стали валить вину друг на друга, придумывая все более и более фантастические версии. Сабиров и Зыгмунтовичь опровергли историю Доронина — заявили, что к моменту обращения он был в Турции и попросил коллег вывести все деньги на неизвестный кошелек.
Доронин в свою очередь признал это, но в качестве оправдания сказал, что его насильно удерживали и угрожали автоматом! А недавно в эпопее появился еще один персонаж — Даниэль Магсумов, который, по заверению троих основателей, является истинным бенефициаром проекта. Об этой личности мало что известно, но его имущество в России уже арестовали.
По состоянию на конец 2024 года следствие затягивается, и никто из пострадавших от действий мошенников так и не получил компенсаций. Суды длятся до сих пор, находятся все новые и новые детали по делу, а людям остается лишь смотреть последние новости.
Последние новости про «Финико»
Публикуем последние известия о пирамиде в обратном хронологическом порядке: то есть самые свежие наверху.
Ноябрь 2024: Подсудимые требуют исключить блогера из числа потерпевших по делу пирамиды
На судебном заседании в Вахитовском районном суде Казани защита обвиняемых выступила с ходатайством об исключении из списка потерпевших блогера Эльвиры Мусиной.
Девушка вложила деньги в проект по рекомендации своей подруги Лилии Нуриевой, а после закрытия проекта стала одной из тех, кто подал иск против компании. Адвокаты поставили под сомнение достоверность ее показаний. Плюс-минус такая сумма в общем масштабе обвинения роли не сыграет, но суды в Казани усилия дорогих адвокатов затягивают профессионально. А для блогера такое дело и вовсе пиар (все к пользе кроме некролога).
Август 2024: Арест криптовалютных активов основателя Finiko Кирилла Доронина
Суд постановил арестовать криптовалюту со счетов Доронина на сумму около миллиарда рублей, однако приказ остался лишь на бумаге.
Как оказалось, заявленной в деле суммы в миллиард рублей, которую официально изымают у Доронина, попросту нет на его балансе.
На вопросы общественности о том, как вернуть деньги и где этот самый криптовалютный клад Доронина суд отвечает, что арест активов на иностранной бирже — это очень сложная и долгая процедура. В деле упомянуто, что у фигуранта личный кабинет на криптобирже Binance, где как минимум ранее были деньги.
Август 2024: Дело о продлении заключения для ключевых фигурантов
Суд принял решение придержать под стражей одного из главных участников схемы — Кирилла Доронина. Адвокаты не смогли добиться освобождения под залог.
Уголовное дело рассматривает Вахитовский районный суд Казани.
Июнь 2024: Подсудимые по делу Finiko в Казанском суде отрицают вину
На судебном заседании 24.06 все обвиняемые по делу «Финико», включая Кирилла Доронина, дружно отказались признавать свою причастность к краже денежных средств вкладчиков.
Июнь 2024: Масштаб ущерба от «Финико» растет
К предстоящему судебному заседанию следствие установило, что финансовая пирамида похитила более 209 миллионов рублей.
На вопросы где эти деньги и каковы шансы на возмещение вкладчикам, следствие и суд пока не дают ответов.
Май 2024: Вынесен первый приговор по делу Finiko — Лилии Нуриевой
17 мая суд приговорил одну из ярких участниц пирамиды к 4,5 годам лишения свободы. Лилия Нуриева — известная в Татарстане предпринимательница, которая была привлечена к работе в Finiko за полгода до ее закрытия. Ее репутация послужила мошенникам хорошей рекламой.
Однако ее роль в пирамиде уместнее определить не как организатора, а скорее как приглашенную звезду. Лилия Нуриева единственная из всей верхушки пирамиды, кто заключил сделку со следствием. Поэтому суд проходил в закрытом режиме, а ее показания против остальных пополнили дело.
8 мая 2024: Продление меры пресечения
Вахитовский районный суд Казани продлил содержание в СИЗО для подозреваемых в количестве 10 человек. Обвинение отметило, что у Доронина имеется паспорт Турции, у всех прочих фигурантов загранпаспорта и возможность скрыться из РФ.
Апрель 2024: Начало судебного разбирательства над фигурантами дела Finiko
Дело о финансовой пирамиде передано в суд для рассмотрения по существу. Разбирательство пройдет в Казани, в Вахитовском районном суде и обещает быть резонансным и долгим.
Обвиняемым вменяют две уголовные статьи: 159-ю за мошенничество в особо впечатляющих масштабах и 210-ю за создание преступного сообщества.
Март 2024: Организатор «Финико» продолжает махинации
Эдвард Сабиров, один из находящихся в розыске создателей компании, продолжает привлекать средства инвесторов для организации новой пирамиды.
Февраль 2024: Первое признание вины участницей пирамиды
Одна из известных участниц Finiko — Лилия Нуриева, признала свою вину в работе финансовой пирамиды. Ее защита ведет переговоры о сделке со следствием.
Январь 2024: Кириллу Доронину отказали в освобождении из-под стражи
«Лицо» проекта Доронин, до конца убеждавший общественность в своей невиновности, получил отказ в прошении об освобождении из СИЗО.
Декабрь 2023: Основатель Финико пообещал вернуть деньги, но…
Один из основателей Finiko Кирилл Доронин на допросе признал, что компания «Финико» занималась мошеннической деятельностью. Однако личную вину в пропаже денег вкладчиков он продолжает отрицать.
В знак раскаяния Доронин пообещал, что сможет выплатить свои долги пострадавшим, и даже составил несколько расписок на суммы до 200 тысяч рублей. Однако выдачи денег по ним инвесторы до сих пор не дождались.
Октябрь 2023 года: У Кирилла Доронина из Finiko забирают все банковские карты
Обвиненный в хищении сотен миллионов рублей основатель финансовой пирамиды находится в стадии банкротства и реализации имущества. Суд забрал все его банковские карты и закрыл счета.
Август 2023: Кирилл Доронин признан банкротом
Решение утвердил Арбитражный суд Казахстана. Теперь оставшееся имущество основателя Finiko пойдет в продажу под руководством конкурсного управляющего.
Законодательство о банкротстве предполагает, что лично от Доронина инвесторам сверх выявленного имущества ждать нечего.
Мошенники обещают вернуть деньги из Finiko
Пока перспективы возврата туманны, а инвесторы понесли большие потери — жулики придумали продавать им надежду на чарджбэк из пирамиды по предоплате.
В конце 2021 года зафиксирован первый масштабный обман на возврате денег из «Финико». Жительница Татарстана потеряла в пирамиде 500 000 рублей. И еще столько же отдала некой юридической фирме, сообщившей, что ее деньги найдены припрятанными в банке Южной Корее. Их якобы можно вернуть, если оплатить штраф за владельца банка, а потом налог.
С тех пор случаи обмана жертв Finiko мошенниками приобрели массовый характер. Люди, которые потеряли деньги в лохотроне, ищут способ их вернуть, и нередко попадают на лжеюристов.
О том, можно ли вернуть деньги из пирамиды, читайте в этой статье.
Заключение
Финансовая пирамида Finiko стала одной из крупнейших мошеннических схем в современной России. По данным следствия, от действий организаторов пострадали тысячи человек, а общий ущерб исчисляется сотнями миллионов рублей. Схема привлекала инвесторов обещаниями высокой доходности через инвестиции в криптовалюту и торговлю на финансовых рынках.
Дело «Финико», как и опыт других пирамид учит всех нас тому, что деньги из воздуха появиться не способны.
