Аферисты постоянно придумывают новые способы для обмана доверчивых людей. Причем зачастую злоумышленники уделяют повышенное внимание тем гражданам, которые недавно уже попадали в ловушки и теряли деньги. Данные неосторожных инвесторов и трейдеров нередко передают от одной мошеннической конторы к другой, чтобы попробовать вытрясти из жертвы последнее. По похожему сценарию действует и Департамент Инвестиционных Финансовых Посредников (ДИФП), который хоть и выдает себя за легальную структуру, но по сути является очередным лохотроном.
Как ДИФП притворяется госструктурой
Злоумышленники прекрасно понимают, что им крайне важно завоевать доверие потенциального «клиента» с первых секунд. Поэтому свой сайт они делают в стиле портала «Госуслуги». Такой выбор не удивляет, ведь упомянутым порталом пользуются десятки миллионов россиян, его минималистический дизайн привычен и легко запоминается. И сайт, сделанный в таком же стиле, явно получает к себе больше доверия.
Тем более что даже цвета махинаторами подобраны те же самые. Слово «департамент» тоже используется неспроста. Упоминается и мегарегулятор Центробанк РФ, связь с которым тоже добавляет веса.
Причем в действительности Департамент Инвестиционных Финансовых Посредников существует, но он занимается регулированием деятельности участников финансового рынка, которые оказывают инвестиционные услуги.
Мошенники твердят о неком «возвратном счете», через который пострадавшие от ненадежных брокеров трейдеры якобы смогут вернуть вложенные деньги. Используют такие хитрости, которые позволяют убедить посетителей в том, что ДИФП работает от имени государства:
- Логотип выполнен в стиле «Госуслуг». Использован минималистический, но узнаваемый миллионами людей дизайн портала.
- Отсылки к реально существующему департаменту. Использование аббревиатуры прямо в URL сайта.
- В нижней части площадки публикуются ссылки на сайт «Госуслуг», а также на сайты других государственных структур.
- Есть поле для ввода ИНН, с помощью которого человеку предлагают узнать, может ли он сделать возврат средств.
Успешный чарджбэк в любом банке
Заберите инструкцию по отмене платежей и возврату денег на карту
Последний пункт особенно интересный. Похоже на то, что злоумышленники обладают некой базой данных, в которой хранится информация о трейдерах, которые уже работали с непорядочными брокерскими организациями.
Предполагается, что когда пострадавший от псевдоброкеров клиент укажет свой ИНН, то в следующем окне он увидит не только расширенную информацию о себе, но и замороженную сумму, которая этого человека якобы ожидает.
Представители DIFP тем и занимаются, что рассказывают, будто бы они собрали самую большую базу деактивированных счетов, на которых хранятся средства. Если верить легенде, то все эти капиталы никуда не выводятся и могут быть возвращены только тем трейдерам, которым изначально принадлежали. В действительности это обман, а замороженные счета с хранящимися на них богатствами существуют только в воображении аферистов.
Клоны ДИФП
Это не первая платформа такого типа. Подобные лохотроны появлялись раньше, а в будущем наверняка будут появляться новые. На момент написания статьи известно о следующих площадках:
- Департамент Арестованных Счетов (ДАС). Работал под веб-адресом depart-as.info.
- Департамент Рынка Ценных Бумаг (ДРЦБ). Использовался веб-адрес drcb.info.
- Департамент Регулирования Финансового Рынка (ДРФР). Работал под веб-адресом drfr-rf.info.
- Департамент Инфраструктуры Финансового Рынка (ДИФР). Использовали URL ifr-department.info.
- Департамент Финансового Мониторинга (ДФМ). Работал веб-адрес depfinmon.info.
Конечно, это не весь список, но каждый из этих сайтов очень похож на Департамент Инвестиционных Финансовых Посредников. Поэтому есть смысл присмотреться к его предшественникам. Например, первая платформа из списка уже оказалась в реестре заблокированных сайтов. Причем датой блокировки значится еще 20 октября 2023 года. Стоит отметка «Досудебная блокировка».
Те же самые неприятности случились и с другими сайтами, которые были попросту заблокированы за мошенничество. Причем их блокировка происходила еще во второй половине 2023 года, но, как видим, схема продолжает работать через другие сайты и в 2025 году.
Все эти площадки имеют следующие сходства:
- врут об отношении к Центробанку РФ;
- копируют дизайн «Госуслуг»;
- обещают пользователям вернуть деньги;
- имеют схожие названия с обилием заглавных букв;
- действительно обладают какими-то базами данных.
-
Сайт ДИФП пока что работает. И причина того, что он всё еще не заблокирован, довольно проста — площадка запущена только в начале 2025 года. А доменное имя difp.online зарегистрировали 5 февраля 2025 года. Поэтому блокировка будет чуть позже. Однако даже в случае такого расклада ничто не помешает жуликам создать очередной мошеннический сайт.
Департамент Инвестиционных Финансовых Посредников и схема развода
Нам не удалось подобрать ИНН, который бы присутствовал в мошеннической базе данных, поэтому проиллюстрировать все этапы схемы обмана не получится. Однако есть достаточно информации от обманутых пользователей, что позволяет составить целостную картину.
Проходимцы действуют в тесной связи с брокерами-мошенниками и прочими подобными лохотронами. Когда клиента обворовал лжеброкер, то у жертвы есть два пути: сдаться и без борьбы оставить деньги преступникам либо действовать и попытаться вернуть вложения. Многие люди выбирают второй вариант (и правильно делают).
Задача аферистов на этом этапе заключается в том, чтобы связаться с обворованным трейдером и предложить ему сделать возврат через тот самый ДИФП (якобы Департамент от самого Центробанка РФ). Человек переходит на сайт, видит привычный дизайн, находит на главной странице ссылки на реально работающие государственные веб-ресурсы, проникается доверием к платформе. Тем более что департамент с таким же названием реально существует, а вникать в детали и разбираться досконально захочется мало какому человеку.
А потому пользователь вводит свой ИНН в красующееся на сайте окошко, и видит свои данные, где также отображается и сумма, которая якобы заморожена и вот-вот будет возвращена. Всё это явно воодушевляет посетителя сайта, заставляет его поверить в то, что компенсацию получить легко, достаточно лишь следовать инструкциям.
Дальше мошенники сообщают, что возврат средств бесплатный и не облагается какими-либо налогами. Это еще больше воодушевляет жертву и буквально позволяет представить деньги уже в руках. Но затем оказывается, что для получения полной информации нужно заплатить. А сумма якобы зависит от страны, в которой капиталы осели.
Сразу тариф человеку не озвучивают. Видимо, махинаторам из DIFP нужно время, чтобы разобраться, какую максимально возможную сумму из клиента они смогут вытащить. Умело манипулируя надеждами жертвы, хитрецы раскручивают ее на одно, а иногда и на несколько пополнений. Очевидно, никаких реальных возвратов от злоумышленников получить нельзя.
Раньше мы уже рассказывали о фейковой помощи от ДАС. Еще писали о фальшивом «департаменте» ДРФР, который подражает официальным организациям. Было расследование и про развод на чарджбэке ДИФР. Достаточно говорилось и об аналогичном лохотроне, но уже с названием ДепФинМон.
Видя множество всех этих мошеннических контор, можно уверенно прогнозировать, что подобные ловушки будут появляться и дальше. Причем схема развода со временем будет совершенствоваться, станет еще более продуманной и изощренной.
Нужно избегать таких лохотронов, не доверять свои деньги кому попало. Лучше потратить чуть больше времени на поиски надежной чарджбэк-компании, чтобы найти действительно высококлассных и добросовестных юристов, которые помогут решить проблему любого уровня сложности.
Заключение
ДИФП — мошенническая платформа, на которую заманивают потерявших деньги трейдеров. Доверчивым людям дают надежду, что они могут легко вернуть свои вложения. Аферисты рассказывают о замороженных счетах, называют суммы, а затем просят оплату за доступ к деньгам. Если жертва согласится и передаст средства аферистам, то вскоре ее снова попытаются обмануть. Обещанных возвратов человек, конечно же, не получит.
