Трейдинг криптовалют – биржевая торговля криптовалютами от A до Я

Криптовалютная лихорадка в разгаре, ей не видно ни конца ни края. Монеты уже стали неотъемлемой частью реальности, и с этим приходится считаться финансовым системам. Регулирования в ряде стран с отметки «никакого» плавно перемещается к стадии «в зачаточном состоянии» и обещает развиваться дальше.

BrokerTribunal подготовил для вас путеводитель в мир биржевого трейдинга криптовалютами, где отразили все основные моменты. В статье мы попытались ответить на самые распространенные вопросы по теме. Надеемся, что прочитав ее, вы поймете для себя, куда и как при желании копать дальше.

1. Что такое трейдинг биткоина и других криптовалют

Спекуляция — звучит непрестижно, а на постсоветском пространстве и вовсе обидно. То ли дело трейдинг, хотя он и включает в себя тот же главный торговый принцип: найди подешевле, а потом продай это как можно дороже. Основу составляет биржевой трейдинг, но есть ещё несколько дополнительных направлений. В их числе:

• работа с ПАММ-счетами;
• вложение в криптовалюту на момент распродажи токенов и коинов до её официального запуска;
• работа с деривативами: маржинальной торговлей, фьючерсными контрактами — далее мы посвятим им отдельную главу.

Торговлю стоит отличать от инвестиций в криптовалюту, нацеленных на долгосрочное вложение. Это современная вариация покупки долларов с зарплаты: курс, конечно, будет колебаться, но через несколько лет вес заначки вероятнее всего вырастет. Покупку с целью удержания называют термином HODL, что с английского значит “держать”. Как правило, холдеров, как они называют себя, привлекает сама идея биткоина как технологии будущего: они её приветствуют и искренне верят в перспективность.

В то время как Bitcoin-трейдеры работают исключительно по краткосрочным сценариям. Вера в идею для них не обязательна: люди просто используют современные финансовые инструменты с целью заработка. Они отмечают следующие преимущества торговли:

• сильная изменчивость курса, позволяющая получить заметную прибыль в случае правильного прогноза по движению рынка;
• торговля круглый год, полные сутки, без необходимости учитывать часовые пояса и праздники в той или иной стране;
• демократичность: меньше регулирования — меньше заморочек с подтверждением учётной записи и т.д. Правда, и риски немалые.

Понятие «краткосрочность» нуждается в особом пояснении. На западе долгосрочные инвестиции начинаются с 5-летнего рубежа. В менее стабильных постсоветских реалиях стартуют со срока от года. Человека, который купил монеты с намерением торговать ими прямо сейчас или в течение ближайших 12 месяцев корректнее называть трейдером.

2. Основы криптотрейдинга: чему учиться и как подступиться

Популярность этого финансового инструмента растёт во всём мире, однако для жителей бывших союзных республик он остаётся чем-то новым и неизученным. Идеи быстрого обогащения очень притягательны, и новички нередко кидаются в торговлю с нуля, не наработав нужных знаний и навыков. В итоге они быстро прогорают, а то и попадают в лапы жуликов. Как этого избежать?

Конечно, криптотрейдинг — это всегда риск. Но многих неприятностей можно избежать, если не пожалеть сил и времени на качественное изучение темы. Это только кажется, что базовый принцип торговли не изменился за тысячелетия: постарайся купить подешевле, а продать как можно дороже. И не суть важно, торгуешь ты бусами или биткоинами. Но как доподлинно выяснить, от чего и когда курс растёт, а когда падает? К тому же трейдинг криптовалютами — это настоящие инвестиции, хоть и краткосрочные. А инвестору категорически нельзя лезть в отрасль, в которой он не разбирается. Поэтому учиться необходимо: для того, чтобы уберечь свои деньги и нервы. А вот где и как осваивать новые знания — отдельный вопрос.

2.1. Как выбрать курсы или уроки криптотрейдинга

Есть два основных метода: полностью самостоятельное изучение или освоение разработанного специалистами учебного плана. Сразу предупреждаем, что обойтись одним-единственным вариантом вряд ли получится.

Книги. Отрасль очень живая и быстро меняющаяся. Бумажные издания быстро устаревают, новинки можно отследить только онлайн. Толковый учебник может дать базовые знания, но имейте в виду, что это только основы.

Самостоятельные уроки. Действительно, все необходимые данные можно отыскать в свободном доступе. Однако информации море, и не каждому новичку понятно, где основы, а где надстройки, и с чего вообще начать. Рекомендуем подсмотреть оглавление толковой книги или план приличной школы трейдинга для начинающих — их обычно бесплатно выкладывают в ознакомительных целях. Дальше будет легче двигаться по разработанному специалистами порядку.

Курсы. Их качество очень неоднородное. Чем более модная и привлекательная тема, тем больше всяких сомнительных гуру и коучей на ней пасётся. Каждый из них попытается продать новичку лучший секрет 100% выигрышной торговли. Обходите стороной школу или преподавателя, у которого заметите следующие признаки:

1. гарантию 100%-тного успеха после курса;
2. обещание сверхдохода без риска и усилий;
3. отсутствие регистрационных документов, физического адреса и живых выступлений — продавцы фуфла всегда прячутся;
4. тайные знания, которые прозвали Граалем биржевого трейдинга: нет никакого секрета, только знания и много работы;
5. примечания мелким шрифтом, резко противоречащие щедрым рекламным посулам;
6. на якобы учебном ресурсе ведётся реклама конкретного брокера либо робота для торговли криптовалютой;
7. не показывают план занятий, перечень тем и часов для каждой из них.

Читайте также: Признаки плохих и хороших школ трейдинга. Основные принципы справедливы и для курсов криптовалютной торговли.

Помните, что в этой сфере постоянно что-то меняется, появляются новинки. Так что даже после действительно профессиональной школы криптотрейдинга придётся постоянно обновлять знания.

2.2. Первые шаги в криптоторговле

После того, как новичок погрузится в тему и решит, что готов переходить к практике, потребуется сделать следующие базовые шаги.

1. Выбор биржи, на которой предстоит торговать.
2. Определение криптовалютных пар, которыми перспективно заниматься.
3. Анализ объекта торговли и его графиков.
4. Погружение в текущую рыночную ситуацию и регулярное обновление данных о ней.
5. Освоение инструментов.
6. Разработка стратегии.

О каждом пункте мы расскажем подробнее. Здесь мы только очертили варианты изучения с нуля и первые шаги, которые предстоит сделать новичку, прежде чем он начнёт расти до профессионала. Переходим к следующему животрепещущему вопросу.

3. Сколько и как можно заработать на биржевом трейдинге криптовалютой?

Обещать гарантированный сверхдоход без рисков и усилий могут только мошенники. На деле же объёмы зависят от множества факторов. Хотя и сводятся к двум основным направлениям:

• купи дёшево, продай дорого
• правильно и своевременно рассчитай/угадай движение рынка.

Ни у кого нет машины времени, чтобы слетать в год выпуска биткоина, закупиться и перенестись в настоящее. Но на рынке уже более 2 тысяч различных криптовалют, включая начинающие и малоизвестные. Плюс несколько крупных проектов от почтенных разработчиков готовятся к запуску. Если угадать, какие монеты существенно подорожают и успеть купить их по-дешёвке, можно прилично заработать.

Пока вы читаете эту статью, курс одних токенов и коинов вырос, а других уменьшился. Рынок очень подвижный. Изменения с момента написания статьи до того времени, когда вы до неё добрались более сильные — они стали чьим-то доходом. И, конечно, чьей-то потерей.

На заработок также влияют следующие факторы:

• Сумма в обороте: больше денег — больше заработок. Не забываем также о риске всё потерять.
• Знания и навыки, способность анализировать рынок и принимать своевременные успешные решения.
• Ситуация на рынке — объективная реальность, с которой придётся считаться каждому игроку: и новичку, и профессионалу.

Поскольку абсолютное большинство факторов субъективны, зависят от ума, выдержки, воли и правильности решений конкретного человека, а также суммы доступных ему вложений — вывести конкретную цифру невозможно.

В удачный день кто-то заработает 50 долларов, кто-то 500, 5000 или миллионы. Никто на самом деле не сможет гарантировать новичку полный и неизменный успех, а также абсолютную защиту от потерь. Гарантий вообще не бывает: это важно принять и стремиться к реальным целям: минимизации рисков и постепенной прокачке своих знаний, умений и опыта. Эти слагаемые в итоге окажут самое прямое воздействие на заработок.

4. Биржевой трейдинг криптовалютой: где торговать?

Здесь как с продажей акций: всё действие происходит на специализированных биржах. На момент написании статьи их насчитывается уже более 220 — и регулярно добавляются новые. Выбор площадки при таком разнообразии является не самой простой задачей.

4.1. Как выбрать криптовалютную биржу

В отличие от Форекс, здесь можно торговать напрямую, без посредников. Счёт пополняется выбранной криптовалютой. Если первую покупали сложными путями, чуть ли не с рук, то теперь к услугам всех желающих множество вариантов обмена на любой вкус — ещё и лучший курс можно повыбирать.

Профессионалы для биржевого трейдинга рекомендуют обращать внимание на следующие критерии:

• насколько площадка надёжна: какие стаж и репутация;
• удобен ли интерфейс;
• есть ли процедура верификации;
• есть ли русскоязычный вариант;
• какими парами криптовалют на ней можно торговать;
• как здесь вносят и снимают деньги.

Критерии, как обычно, можно разделить на объективные и субъективные. Степень надёжности, требования к идентификации пользователя — это объективная реальность. А вот понятие удобства работы, предпочтения по способам перевода и валютным парам уже индивидуальны. Как обычно, рекомендуем сначала очертить список площадок с приличным уровнем безопасности и хорошими рейтингами.

А уже среди них выбирать тех, с которыми лично вам будет удобнее. Вероятно, придётся идти на компромиссы. Например, может выяснится, что вам идеально подходит биржа, которая требует верификацию только с определённых крупных сумм и предлагает две сотни валютных пар. Но вот печаль: не работает с фиатными деньгами, придётся выкручиваться через сервисы обмена или другие криптосчета.

Со всевозможными рейтингами нужно быть аккуратными. Присматривайтесь, не топит ли якобы независимый рейтинг за интересы одной конкретной площадки и компании? Рекомендуем искать максимально независимые рейтинги криптовалютных бирж: например, на БрокерТрибунале. Кстати, рейтинг бирж вам пригодится, если вы решите заниматься арбитражной торговлей.

Обязательно проверяйте и перепроверяйте, точно ли вы зашли именно на адрес криптобиржи. Мошенники старательно копируют их сайты и пытаются перехватить поисковые запросы. А перевод денег на псевдобиржу — это не просто риск, а гарантия потери денег.

Также рекомендуем подробную статью про отличия разных бирж и критерии их выбора. После того, как вы определитесь с площадкой, нужно решать, через кого на неё зайти.

4.2. Как выбрать брокера для биржевого трейдинга

Торговать криптовалютой без посредников по-прежнему можно. Но с ними зачастую удобнее, хотя есть нюансы.

Понятие «брокер» устаканено в законодательстве разных стран мира, во многих эта сфера уже успешно регулируется. С децентрализованной цифровой валютой сложнее: отрасль новая, законы ещё не везде дозрели. В государствах с передовым финансовым регулированием криптоброкерам уже выдают официальные лицензии после выполнения определённых требований, подтверждающих их благонадёжность. Остальные бреши прикрывают независимые аудиторы и что-то вроде профсоюзов и саморегулирующихся организаций: приличным компаниям самим необходимо как-то отмежёвываться от многочисленных мошенников.

В идеальном случае посредник должен иметь официальную лицензию, но, например, в РФ таких практически не найти: здесь даже регулирование куда более давнего Форекс до сих пор не прописано. Остаётся полагаться на тех, кто может представить приличную лицензию, выданную в других странах. Также необходимо проверять стаж работы и отзывы.

С последними сложнее всего. Большинство мошенников заходят на рынок на год максимум с целью побыстрее собрать денег и исчезнуть с ними. Им на долгосрочную репутацию работать без надобности, вот и заказывают в интернете информационные компании: написание и размещению платных восторженных отзывов о себе на всех ресурсах о биржевой торговле, куда дотянутся. Если кроме кучи маловнятных позитивных отзывов нет ни лицензии, ни регистрации по внятному адресу, ни стажа работы, ни подтверждения собственных финрезервов — это огромный повод насторожиться.

Брокеры стараются привлечь клиентов выгодными условиями и минимизацией заморочек: ещё бы, ведь на криптобиржах, в отличие от Forex, можно обойтись вообще без них.

Относительно недавно криптопосредники принесли в отрасль контракты CDF. Стоит учитывать, что они вообще и в принципе не предполагают покупки криптовалюты. А более похожи на пари, которое клиент заключает со своим брокером, заявляя: я считаю, что цена будет расти или падать. Владения криптовалютой это не предполагает, только заработки на прогнозах.

Чем удобны CDF? Можно не возиться с покупкой самого актива и обменными процессами — всё это возьмёт на себя посредник. А ещё это позволяет сэкономить на биржевых комиссиях и сделать входной порог доступным для всех желающих.

Можно приобрести и право владения, но это варианты с более высокой ценой входа. Главное понимать, что именно вы покупаете. Нередко начинающий трейдер, оплатив CDF, считает себя гордым обладателем самого настоящего биткоина, что несколько преувеличено.

Ещё одна возможность, привлекающая к брокерам тех, кто начинает трейдинг с нуля и небольших сумм — кредитное плечо. Оно позволяет торговать объёмами, в разы превышающими собственный депозит.

Для удобства выбора рекомендуем рейтинг криптовалютных брокеров, который составил и регулярно обновляет Брокер Трибунал.

4.3. Как выбрать пары для торговли криптовалютой

Таких валют насчитывается уже более 2 тысяч. Использовать для торговли все возможные пары в течение одной человеческой жизни уже затруднительно, а ведь перечень продолжает расти. Так что придётся отбирать наиболее перспективные варианты. Есть отдельные профессиональные уроки и целые курсы о том, какие выбрать пары для криптотрейдинга. Здесь мы кратко очертим самые значимые параметры.

Новичкам рекомендуется выбирать варианты, где в паре будут фидуциарные деньги либо стейблкоин — криптовалюта, поддержанная драгметаллами либо фиатными средствами. У них более стабильный курс, более логичная аналитика — то, что нужно начинающим трейдерам. Примеры таких пар: BTC и доллар США, ETH и USDT.

Кроме того, пара должна быть достаточно популярной, чтобы можно было не тратить время на поиск предложений, а быстро совершить сделку. На крупные и широко известные криптовалюты не смогут оказать существенного влияния даже крупные игроки. А вот сговориться и взять временный контроль над стоимостью альткоина с целью получить выгоду за счёт потерь новичков им вполне реально. В то время как стабильно широкие спрос и предложение на популярные пары неплохо защищают от таких искусственных колебаний.

Не рекомендуем вообще связываться с мелкими альтернативными валютами, пока не прокачаете уровень с начинающего до профессионала.

Читайте также: 8 важных факторов при выборе монеты.

5. Маржинальная торговля криптовалютой

Вариант привлекает возможностью увеличить прибыль без дополнительных вливаний денег. Это торговля с привлечением средств, одолженных под залог депозита у биржи, а изредка у других трейдеров. Есть ряд важных нюансов, которые стоит учитывать при выборе такого метода.

Займ по сути платный — за использование своих денег биржа берёт проценты. Заёмные средства становятся основой для торговли с кредитным плечом и временно увеличивают депозит трейдера — на коэффициент кредитного плеча. Благодаря этому можно приобрести гораздо больше активов, чем только на личный депозит.

Платформы страхуют свои риски невозврата. Если цена будет падать, клиент рискует потерять не только свои деньги, но и одолженные. Поэтому при сильном уменьшении цены биржа вмешается и самостоятельно закроет позицию. А убытки, причинённые заёмным активам, покроет за счёт депозита.

Криптовалюта, которую купят на одолженные у биржи деньги, не может быть выведена с неё как собственная.

Если аккаунт прошёл верификацию, кредит выдадут легко и быстро. Даже дополнительного договора не потребуется. Главное, чтобы на депозите была сумма, которой хватит в качестве маржи-залога.

Таким образом, маржинальная торговля в разы увеличивает не только возможности, но и риски, а также масштабы потерь. В руках новичка или трейдера, способного превышать разумные риски, этот инструмент может напоминать гранату без чеки. А с нестабильными альткоинами нарваться на серьёзные потери при торговле с плечом могут и профессионалы.

При использовании инструмента необходимо особенно тщательно взвешивать риски, а также грамотно применять алерты и стоп-лоссы.

6. Роботы для торговли криптовалютой

Боты успешно используются на Форекс и при торговле бинарными опционами. Технология добралась и до монет. Робот для торговли криптовалютой — это специальная программа с заложенным алгоритмом. Она автоматически покупает и продаёт, следуя параметрам настройки и ситуации на рынке.

Есть 4 основных вида таких ботов:

1. Биржевые: работают строго на определённой площадке.
2. Арбитражные: действуют на нескольких биржах, зарабатывая на разнице курсов разных площадок.
3. Телеграм-боты: ищут продавцов и покупателей в этом месседжере.
4. Роботы для сбора через краны: так называют онлайновые сервисы, бесплатно раздающие криптокопейки. У них есть защита от ботов, поэтому лучшие программы ещё не созданы, но направление перспективное.

В бот можно заложить простейшую стратегию: покупай пока дёшево, продавай на росте цены. Или сложный алгоритм, учитывающий исторические данные, мониторинг курса, индикаторы и сигналы. Самые крутые роботы для торговли криптовалютой уже сейчас выставляют ордера после молниеносного анализа 100 с лишним параметров. И это не предел: технологии совершенствуются с каждым годом.

Есть боты, которые можно использовать только в первозданном виде: они подойдут новичку, который учится автоматической торговле с нуля. И те, которые настраиваешь под свои предпочтения — их выбирают профессионалы с уже оформившимися стилями и собственными фишками.

Плюсы роботов для трейдинга криптовалют очевидны:

• высокая скорость анализа и решений;
• способность анализировать бесконечное число валютных пар;
• способность работать круглосуточно;
• безошибочное следование алгоритму;
• неподверженность эмоциям.

Есть и минусы, в числе которых:

• отсутствие гибкости, шаблонность;
• проблемы с безопасностью и необходимость контроля.

Мошенники оперативно добираются до передовых технологий. Уже замечены роботы для торговли криптовалютой, которые помогали слить депозит, крали информацию, перечисляли часть денег своим создателям, а то и вовсе перехватывали весь капитал и доступ к учётке на бирже.

В умелых руках боты способны принести много пользы. Но их можно брать только из источников, заслуживающих доверия. Независимо от того, где вы скачали, купили или арендовали программу — не пожалейте времени на её тестирование, в том числе на реальном счёте с минимальными суммами. Это поможет проверить, всё ли с алгоритмом так, как обещано производителем.

Начального тестирования недостаточно: зафиксированы случаи отправки прибыли разработчикам не сразу, а только после достижения заложенного порога суммы. Так что оставлять таких советников без присмотра, а также предоставлять им полную и бесконтрольную свободу действий, на нынешнем этапе развития безопасности не рекомендуется.

А что делать с заработанным? Подробно описываем проверенные способы обналичить монеты.

7. Основные стратегии криптотрейдинга

Рынок в высшей степени волатильный, поэтому сценарии, гарантирующие стабильный доход без рисков, на нём невозможны. Но есть базовые сценарии, которые подойдут и новичку, и профессионалу, а также помогут уменьшить риски инвестиций.

Скальпинг: берёт максимальным количеством сделок за короткий срок. Монеты второго и третьего эшелонов могут существенно подняться в цене за несколько минут, принеся ощутимую прибыль. Потребуется робот для торговли криптовалютой — подробнее о программах в предыдущей главе.

Арбитраж или работа сразу на нескольких площадках. Звучит просто: купили на одной бирже подешевле, перевели на свой депозит на другой и сумели продать подороже. Ценообразование на площадках неравномерное, что создаёт возможность извлекать прибыль из разницы. Но не забывайте про комиссии. Из-за них с курсовой разницей ниже 2 % вообще нет смысла связываться, а поймать более высокую непросто: потребуется пристально и неустанно отслеживать котировки выбранной монеты на разных площадках. А это непростая и энергоёмкая задача.

Статистический вид арбитража — усложнение предыдущего сценария. Нужно купить монету А на одной бирже и там же обменять её на монету В. Которую потом переведёте на другую площадку с более высоким курсом и обменяете обратно на А. После этого исходная валюта продаётся за фиатные с прибылью. Требуются сложные стыковки и очень быстрое проведение сделок, ведь курс может меняться каждую минуту. Для начинающих не рекомендуется: это способ для продвинутых пользователей.

Криптовалютный инвестиционный портфель. Это тоже рекомендуется профессионалам или хотя бы опытным трейдерам, способным правильно оценить и диверсифицировать активы и риски. Задача: чтобы монеты разных видов подстраховывали вероятные просадки по части содержимого портфеля.

Купить и держать: простенький метод для новичка, который пока не умеет сложных сделок. Зато может немножко прикупить на низах цены и продать при её росте. Наиболее перспективным считается вложение в новенькие монеты стадии IEO: их курс может вырасти в разы за краткое время. Однако актив может не выстреливать долго, а то и взлететь вообще. При этом ожидание рискует затянуться на годы, а это уже долгосрочные инвестиции.

Каждая стратегия имеет право на жизнь и шансы на успех. Главное не нарваться на мошенников. Рекомендуем расследование с раскрытием схемы работы одного из типичных криптожуликов. Прочитав статью, вы сможете вовремя распознавать тревожные признаки и не отдадите таким свои деньги.

8. Отзывы и мнения о торговли криптовалютой: истина посередине

Есть два радикально противоположных взгляда на децентрализованную цифровую валюту.

1. Монеты — это будущее финансовой индустрии, нет смысла сопротивляться прогрессу, он неизбежен.
2. Это мыльный пузырь, который непременно лопнет.

Мы полагаем, что истина где-то посередине. И универсального хорошо или плохо тут не будет. Уже очевидно, что не все криптовалюты будут одинаково успешными. Их сейчас более 2 000 видов, плюс регулярно выходят новые.

Одной из основных проблем отрасли является её регулирование. Здесь всё очень сложно и сыро. В РФ с высоких трибун звучат заявления о том, как хорошо бы, а рано или поздно вообще придётся наводить порядок с криптоторговлей. Но на деле здесь даже законодательство по Форекс до сих пор не дозрело, в отличие от Европы и США. В это время власти Португалии, например, освободили криптовалюту от налогообложения, помогая ей выйти из подполья. А также привлекая в страну блокчейн-компании с целью укрепления экономики.

Политики разных стран высказали мнения о перспективности отрасли и анонсировали разработку мер по её регулированию. Однако каждая страна разрабатывает профильное законодательство своим путём и в собственном темпе. За будущим, которое создаётся прямо на наших глазах за считанные годы, очень интересно наблюдать.

Рекомендуем также: 3 истории успеха россиян, заработавших на криптовалюте.

9. Преимущества и недостатки торговли криптовалютой

Они в первую очередь связаны со спецификой децентрализованных цифровых денег.

Плюсы:

• доступ к счетам и биржам в любое время;
• анонимность: для некоторых это серьёзное преимущество;
• устойчивость к подделыванию: подсунуть фальшивую практически невозможно;
• стойкость к инфляции из-за ограниченных объёмов выпуска;
• независимость;
• международные переводы без комиссий и ограничений.

Минусы криптотрейдинга:

• очень слабое регулирование;
• никаких гарантий;
• отсутствие обеспечения;
• бесконтрольность выпуска и движения;
• ограничения и риски запрета в ряде стран;
• потеря ключа делает кошелёк недоступным;
• безопасность вызывает вопросы и не может считаться абсолютной.

В заключение отметим, что эта отрасль определённо заслуживает внимания, но знакомство с ней требует осторожности: слишком много быстрых изменений и рисков.

Поэтому повторяем главное:

1. Изучите рынок и основы трейдинга криптовалют.
2. Никогда не торгуйте на последние.
3. Диверсифицируйте: разные биржи, разная валюта, различные инструменты.
4. Помните, что гарантий не бывает, а риски есть всегда.
5. Не почивайте на лаврах после первых успехов: знания и навыки в такой динамичной отрасли необходимо постоянно обновлять.

Будьте осторожны, как при освоении любой новой финансовой сферы. А мы, в свою очередь, продолжим снабжать читателей полезными материалами и данными о важных новинках криптомира.